（起原：招商基金）妈妈 调教
3·15“金融为民”暖心工程
]article_adlist-->保护金融猝然者正当权力
共同驻防洗钱风险
]article_adlist-->
一、了解反洗钱，守好钱袋子
洗钱罪及法律成果
《中华东说念主民共和国刑法》第一百九十一条文矩：为遮掩、遮掩毒品罪人、黑社会性质的组织罪人、恐怖看成罪人、私运罪人、退步行贿罪人、破损金融惩办秩序罪人、金融拐骗罪人的所得过火产生的收益的起原和性质，有下列步履之一的，充公持行以上罪人的所得过火产生的收益，处五年以下有期徒刑大要拘役，并处大要单处罚款；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚款：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产改换为现款、金融单子、有价证券的；
（三）通过转账大要其他支付结算面容滚动资金的；
（四）跨境滚动钞票的；妈妈 调教
（五）以其他身手遮掩、遮掩罪人所得过火收益的起原和性质的。单元犯前款罪的，对单元判处罚款，并对其径直郑重的主宰东说念主员和其他径直背负东说念主员，依照前款的划定处罚。
]article_adlist-->
二、警惕洗钱陷坑，保护本人权力
很很鲁很很很鲁很很鲁在线视频播放出租、 出借身份证的洗钱风险案例
洗钱罪人：
潘某多半收罗他东说念主身份证，并在银行办理个东说念主银行卡，通过转账、汇款和提现等面容，为境外东说念主员清洗电信汇聚拐骗所得。这些身份证、银行卡骨子上组成了罪人分子从事洗钱罪人看成的器具。经上海市虹口区东说念主民法院审理，判处潘某等东说念主洗钱罪。
风险领导：
为成东说念主之好意思或贪心小利而出租、出售我方的身份证件大要银行账户、支付账户，很可能被他东说念主假借您的花式，从事罪人看成。
反洗钱小贴士：
不得出租、出借银行账户、支付账户。
利用假造货币的洗钱风险案例
洗钱罪人：
陈某波将作恶集资款中的300万元转账至陈某枝个东说念主银行账户。陈某枝明知陈某波因涉嫌集资拐骗罪被公安机关拜访、立案探员并逃往境外，仍将上述300万元转至陈某波个东说念主银行账户，供陈某波在境外使用。另外，陈某枝按照陈某波条款，将陈某波用作恶集资款购买的车辆以90余万元的廉价出售，随后在陈某波组建的微信群中探求比特币"矿工"，将卖车钱款一齐转账给"矿工"相易比特币密钥，并将密钥发送给陈某波，供其在境外兑换使用。经上海市浦东新区东说念主民法院审理，判处陈某枝犯洗钱罪。
风险领导：
利用假造货币跨境兑换，将罪人所得及收益改换成境外法定货币大要财产，是洗钱罪人新工夫，需要警惕。
反洗钱小贴士：
不容匡助他东说念主通过假造货币来回等面容滚动赃款。
]article_adlist-->
三、互助金融机构合理征询，
调度本人资金安全
近期，梧州一位七旬老东说念主到某农商银行取款20万元，银行柜员征询资金用途，老东说念主默示取出来的钱要进行投资搭理。柜员察觉事有蹊跷，经叙述网点主宰进一步了解，老东说念主野心购买养老居品赢得高额投资求教。银应用命主说念主员出于事业警戒，怀疑老东说念主遭受拐骗，在见告警方核实后，老东说念主刚毅到风险，保住了养老钱。
反洗钱小贴士：
在银行取当前，积极互助银应用命主说念主员合理征询，幸免本人资金遭受亏损。
起原：反洗钱局妈妈 调教
]article_adlist-->